GHO sẽ cho phép người dùng vay stablecoin trong khi vẫn có thể nhận được lợi nhuận trên tài sản bị khóa (staking) trên giao thức Aave, tuy nhiên, đề xuất chỉ đang được phát triển và đợi sự thông qua của cộng đồng Aave.

Người khổng lồ tài chính phi tập trung (DeFi) Aave đã tiết lộ kế hoạch tung ra một loại tiền ổn định phi tập trung gọi là GHO, tùy thuộc vào sự chấp thuận của cộng đồng DAO.

Thông báo được đưa ra bởi các Công ty Aave - tổ chức tập trung hỗ trợ giao thức Aave trên trang Twitter của mình vào ngày 7 tháng 7, nêu rõ:

"Chúng tôi đã tạo ra một ARC cho một loại tiền ổn định phi tập trung mới, được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp, có nguồn gốc từ hệ sinh thái Aave, được gọi là GHO."

Theo đề xuất quản trị được chia sẻ vào thứ Năm, GHO sẽ là một stablecoin dựa trên Ethereum và phi tập trung được gắn với đồng đô la Mỹ (USD) có thể được thế chấp bằng nhiều tài sản mà người dùng lựa chọn.

Để có được GHO, người dùng sẽ cần phải đúc các đồng stablecoin dựa trên tài sản thế chấp đã ký gửi của họ, tuy nhiên, danh sách các tài sản thế chấp được hỗ trợ và tỷ lệ tài sản thế chấp vẫn chưa được thông báo chi tiết.



Vì người dùng về cơ bản đang vay stablecoin dựa trên tài sản nắm giữ của họ, vị trí sẽ cần phải được thanh toán quá mức theo bất kỳ khoản vay Aave thông thường nào.

“Với sự hỗ trợ của cộng đồng, GHO có thể được khởi chạy trên Giao thức Aave, cho phép người dùng mint ra GHO dựa trên tài sản thế chấp được cung cấp của họ. GHO sẽ được hỗ trợ bởi một bộ tài sản tiền điện tử đa dạng được lựa chọn theo quyết định của người dùng, trong khi người đi vay tiếp tục kiếm lãi từ tài sản thế chấp cơ bản của họ. ”

Đề xuất lưu ý rằng 100% các khoản thanh toán lãi suất do các nhà đúc tiền GHO tích lũy sẽ được “chuyển trực tiếp vào kho bạc AaveDAO; chứ không phải là yếu tố dự trữ tiêu chuẩn được thu thập khi người dùng vay các tài sản khác. ”



Những người nắm giữ mã thông báo AAVE đã đặt cọc (staking AAVE token) cũng sẽ được hưởng lợi từ việc áp dụng stablecoin, vì Các công ty Aave đã đề xuất rằng họ cũng có thể đúc và vay GHO với mức chiết khấu phù hợp.

“Nếu cộng đồng bỏ phiếu tích cực cho việc triển khai giao thức tạo khả năng cho người dùng sử dụng GHO, thì mức lãi suất khởi điểm và tỷ lệ chiết khấu được khuyến nghị sẽ được đề xuất”, nhóm nghiên cứu cho biết thêm rằng một cuộc kiểm tra sẽ diễn ra trong vài tuần tới nếu tất cả đều lên kế hoạch.



Người sáng lập Aave, Stani Kulechov, tuyên bố qua Twitter rằng nhóm có tầm nhìn rộng hơn về tài sản được neo vào giá đồng USD:

“Mặc dù GHO sẽ được bảo đảm bởi các tài sản trên thị trường Ethereum, nhưng tầm nhìn chính của GHO là theo đuổi việc áp dụng thông qua Layer 2 để giải quyết các cơ hội thanh toán trong cuộc sống thực trên internet và đời thực.”

Aave là gì?

Aave là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép mọi người cho vay và mượn tiền điện tử và tài sản thế giới thực mà không cần phải thông qua trung gian tập trung. Khi họ cho vay, họ kiếm được lãi suất; khi họ vay, họ phải trả lãi.

Aave ban đầu được xây dựng trên mạng Ethereum, với tất cả các mã thông báo trên mạng cũng sử dụng chuỗi khối Ethereum để xử lý các giao dịch; chúng được gọi là mã thông báo ERC20. Aave kể từ đó đã mở rộng sang các chuỗi khác, bao gồm Avalanche, Fantom và Harmony.



Bản thân giao thức sử dụng một tổ chức tự trị phi tập trung, là AaveDAO. Điều đó có nghĩa là nó được vận hành và quản lý bởi những người nắm giữ — và bỏ phiếu bằng — mã thông báo AAVE.

Cách giao thức cho vay hoạt động trên Aave

Theo truyền thống, để được vay, bạn cần phải đến ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác có nhiều tiền mặt thanh khoản. Ngân hàng sẽ yêu cầu tài sản thế chấp — trong trường hợp cho vay mua ô tô, đó sẽ là chính chủ sở hữu ô tô — để đổi lấy khoản vay. Sau đó bạn trả gốc cho ngân hàng hàng tháng, cộng với lãi suất.

DeFi thì khác. Không có ngân hàng. Thay vào đó, các hợp đồng thông minh (là mã máy tính tự động hóa các giao dịch, chẳng hạn như bán nếu giá mã thông báo đạt đến một ngưỡng nhất định) thực hiện công việc khó khăn thay cho bạn. DeFi loại bỏ những người trung gian khỏi giao dịch tài sản, hợp đồng tương lai và tài khoản tiết kiệm.



Trên thực tế, điều đó có nghĩa là bạn có thể nhận một khoản vay - bằng tiền điện tử - từ mọi người thay vì các tổ chức tài chính. Tuy nhiên, bạn vẫn phải đưa ra tài sản thế chấp. Trong một hệ thống DeFi không sử dụng tiền pháp định mà sử dụng các stablecoin thay cho chúng.

Và bởi vì tiền điện tử rất dễ “bốc hơi”, nhiều nền tảng DeFi yêu cầu tài sản thế chấp cao hơn giá trị của khoản vay mà bạn cần. Vì vậy, đối với khoản vay tiền điện tử 500 đô la trên Aave, bạn cần phải trả nhiều hơn số tiền đó bằng một loại tiền điện tử khác. Nếu giá giảm mạnh và số tiền trong tài sản thế chấp không còn bao gồm số tiền bạn đã vay, tài sản thế chấp của bạn có thể được thanh lý, có nghĩa là giao thức sẽ lấy nó để trang trải chi phí khoản vay của bạn.

Aave hiện có các pool cho 30 tài sản dựa trên Ethereum, bao gồm các stablecoin Tether, DAI, USD Coin và đồng đô la Gemini. Các thị trường khác bao gồm Avalanche, Fantom, Harmony và Polygon.



Aave cũng cung cấp các nhóm cho các tài sản trong thế giới thực, như bất động sản, hóa đơn hàng hóa và vận chuyển hàng hóa cũng như các khoản tạm ứng thanh toán. Đối với những hồ bơi như vậy, một công ty đối tác có tên là Centrifuge giúp các doanh nghiệp truyền thống mã hóa các khía cạnh hoạt động của họ. Sau khi được mã hóa, các nhà đầu tư có thể mua (hoặc giữ làm tài sản thế chấp) các mã thông báo này, hoạt động tương tự như trái phiếu và kiếm được lợi nhuận từ việc nắm giữ của họ. Như vậy, những tài sản này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các doanh nghiệp trong thế giới thực để vay tiền mặt.

Tại sao bạn muốn vay tiền điện tử?

Mặc dù việc mua hoặc bán tiền điện tử thường có ý nghĩa hơn, nhưng việc vay mượn nó có thể hữu ích trong một số trường hợp. Một trong những điều rõ ràng nhất là đối với kinh doanh chênh lệch giá. Nếu bạn thấy mã thông báo giao dịch với tỷ giá khác nhau trên các sàn giao dịch khác nhau, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mua nó ở một nơi và bán nó ở một nơi khác.