Chưa đủ lâu để thảm họa TerraUSD (UST) của Terraform Lab biến mất và aUSD đã trở thành đồng ổn định mới nhất được thêm vào danh sách các loại stable coin bị tấn công.

Sáng nay (14 tháng 8), một giao dịch đáng ngờ đã diễn ra trên mạng tài chính phi tập trung (DeFi) có trụ sở tại New Zealand, cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái Acala Dollar (aUSD), dường như là một vụ khai thác do lỗ hổng của nhóm iBTC / aUSD, hơn nữa được xác nhận bởi nhóm Acala trên Twitter.



Giả thuyết đầu tiên cho rằng tin tặc có thể đã lợi dụng vấn đề này để đánh cắp aUSD từ pool, với ước tính khoảng 1,2 tỷ aUSD tại thời điểm công bố. Nhóm Acala đã nhanh chóng xác định vấn đề và ngay lập tức tạm dừng giao thức để tiến hành điều tra. Nó tuyên bố:

“Chúng tôi đã nhận thấy một vấn đề về cấu hình của giao thức Honzon, ảnh hưởng đến aUSD. [Nhóm] thông qua một cuộc bỏ phiếu khẩn cấp để tạm dừng hoạt động trên Acala, trong khi chúng tôi điều tra và khắc phục sự cố. Chúng tôi sẽ báo cáo lại khi mạng trở lại hoạt động bình thường ”.



Đáng chú ý, aUSD được cung cấp bởi Acala Network, một blockchain dành riêng cho ứng dụng được tùy chỉnh để cung cấp năng lượng cho thanh khoản, hoạt động kinh tế và tiện ích stablecoin trên Polkadot.

Bản thân nền tảng này đã không cung cấp bất kỳ thông tin mới nào trong hai giờ qua kể từ thời điểm viết bài và công ty bảo mật blockchain PeckShield đã thừa nhận cuộc tấn công trên mạng nhưng chỉ cung cấp một số chi tiết.

Đô la Acala mất chốt

Mã thông báo gốc của nền tảng, ACA, đã giảm 11% trong 24 giờ qua và có vẻ như dự kiến sẽ giảm thêm nếu tiền được chuyển. Ngoài ra, hoạt động đào tiền tích cực của những kẻ tấn công đã khiến đồng stablecoin Acala Dollar cũng sụp đổ.

Theo CoinMarketCap, đồng aUSD đã giảm khoảng 20% trong 24 giờ qua và rất có thể tiền phụ thuộc sẽ không bao giờ được phục hồi, như trường hợp của UST. Tuy nhiên, có vẻ như đã có rất nhiều thay đổi kể từ đó.



Acala là gì? Giải thích về Trung tâm DeFi của Polkadot

Vào năm 2021, không có gì thu hút được sự chú ý của các nhà giao dịch tiền điện tử, các nhà đầu tư và các quỹ đầu tư mạo hiểm giống như tài chính phi tập trung đã có. Các ứng dụng DeFi chủ yếu được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, nhưng khả năng mở rộng kém của nó đã dẫn đến phí sử dụng quá cao (dưới dạng gas) khiến nhiều chức năng DeFi không thể sử dụng được.



Nhập Polkadot. Được thành lập bởi Gavin Wood, một nhà phát triển tài năng cũng là người đồng sáng lập Ethereum, Polkadot là một mạng lưới các chuỗi khối cung cấp cho các dự án DeFi một ngôi nhà có thể mở rộng, an toàn và không tốn kém để sử dụng.

Ngay sau khi ra mắt trên các sàn giao dịch tiền điện tử, Polkadot đã lọt vào top 10 bảng xếp hạng tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa thị trường. Sự chấp nhận nhanh chóng của nó bởi thị trường tiền điện tử chủ yếu là do Polkadot định vị là một đối thủ cạnh tranh Ethereum phù hợp hơn với việc lưu trữ các dự án DeFi.



Acala là dự án Polkadot DeFi được mong đợi nhất tính theo dặm (hoặc km, tùy thuộc vào nơi bạn đến). Điều đó có liên quan nhiều đến việc thanh toán Acala với tư cách là trung tâm DeFi của Polkadot.

Bài viết này sẽ giải thích về dự án Acala, cách thức hoạt động của mã thông báo ACA và tại sao Acala có thể là dự án DeFi tốt nhất để khởi chạy vào năm 2021.

Nếu bạn nhìn xuống Acala từ góc nhìn của một con chim, bạn sẽ thấy một nền tảng DeFi rộng lớn với các dịch vụ tài chính mô-đun trong Web3. Trong trường hợp bạn đang thắc mắc, Web3 là mạng lưới các blockchains được kết hợp bởi mạng Polkadot có thể tương tác.



Là giao thức tài chính phi tập trung đầu tiên ra mắt khi các cuộc đấu giá Polkadot parachain bắt đầu, Acala tự gọi mình là trung tâm DeFi của Polkadot. Tuy nhiên, vì Acala tương thích với Ethereum nên nó có khả năng là cơ sở gia đình DeFi cho tất cả các loại tiền điện tử.

Cơ sở hạ tầng DeFi chuỗi chéo

Hiện tại, DeFi đang bị mắc kẹt trên các blockchain cụ thể và không thể tự thoát ra.

Điều gì xảy ra khi bạn muốn sử dụng tài sản Solana làm tài sản thế chấp cho một khoản vay trên Giao thức kết hợp dựa trên Ethereum? Chà, bạn không thể. Điều tương tự cũng xảy ra đối với bất kỳ động thái tài chính nào bạn muốn thực hiện giữa bất kỳ blockchain nào tồn tại ngày nay.



Có Ethereum DeFi, Solana DeFi, Binance Smart Chain Defi, Algorand DeFi - danh sách vẫn tiếp tục. Các mã thông báo Ethereum bị mắc kẹt trên Ethereum và ditto đối với các mã thông báo cụ thể cho các blockchain khác.

Polkadot khác biệt bởi vì nó là một tiêu chuẩn blockchain có thể tương tác mà bất kỳ blockchain nào cũng có thể cắm vào như một parachain. Sau khi chuyển vào Polkadot, tất cả các blockchain đã từng bị cô lập này cuối cùng có thể nói chuyện với nhau và kinh doanh. Đó là điều mà Web3 là gì, và đó là tất cả những gì liên quan đến internet của các blockchains.



Vì vậy, Acala phù hợp với bức tranh này ở đâu? Nó tận dụng khả năng bất khả tri blockchain của Polkadot bằng cách cung cấp các sản phẩm và dịch vụ DeFi mà bạn có thể sử dụng bất kể bạn sở hữu tài sản blockchain nào.

Nếu bạn muốn vay tiền bằng Acala, bạn có thể thế chấp bằng tiền điện tử từ các blockchain khác nhau. Bạn cũng có thể sử dụng sàn giao dịch phi tập trung Acala AMM để hoán đổi tài sản gốc từ các blockchain khác mà không cần gói chúng.

Nền tảng stablecoin cho Polkadot

Trong vài năm kể từ khi stablecoin gia nhập thị trường tiền điện tử, họ đã hoàn toàn cách mạng hóa cách hoạt động của tiền điện tử. Từ việc có một cách dễ dàng để neo lợi nhuận giao dịch đến việc tham gia vào DeFi trên các giao thức như Hợp chất, các stablecoin đã phát triển đến mức độ quan trọng giống như Bitcoin.



Vì Polkadot là một mạng lưới có khả năng tương tác chuỗi chéo, nên Acala đã quyết định tận dụng tính linh hoạt đó để mang lại aUSD. aUSD là stablecoin thuật toán của Acala được chốt tỷ lệ 1: 1 với USD nhưng được hỗ trợ hoàn toàn bằng tài sản thế chấp tiền điện tử.

Nền tảng stablecoin của Acala hoạt động thông qua Honzon; một giao thức được phát triển nội bộ để đúc tiền ổn định bất kỳ lúc nào người dùng gửi tiền chấp nhận tài sản thế chấp. Sau khi ra mắt, giao thức Honzon sẽ chấp nhận DOT, ETH và BTC làm tài sản thế chấp, với nhiều loại tiền điện tử hơn dự kiến ​​khi các parachains ra mắt.



Cách thức hoạt động của stablecoin aUSD rất đơn giản. Khi bạn gửi tài sản thế chấp, aUSD sẽ được đúc ra và bạn mở cái được gọi là Vị thế Nợ có Thế chấp. Trên thực tế, CDP chỉ là một cách nói hoa mỹ để nói rằng bạn nợ tiền của giao thức và sẽ phải trả lại khoản vay cộng với lãi suất sau đó.

Khi bạn hoàn trả CDP của mình, giao thức Honzon đốt lượng aUSD tương ứng, do đó thu hẹp nguồn cung lưu hành để duy trì tỷ giá đồng đô la.

Tính thanh khoản cho tài sản đặt cọc

Hệ sinh thái Polkadot nhấn mạnh vào tài sản liên kết. Bonding đề cập đến một hoạt động tương tự như đặt cược, trong đó hợp đồng thông minh khóa các mã thông báo của bạn cho một số tiện ích và trả lại cho bạn lãi suất.

Trước khi DeFi xuất hiện, các tài sản đặt cọc còn rất ít và rất xa. Khi chúng tồn tại, không thể khai thác chúng để thanh khoản. Tuy nhiên, với sự ra đời của các tài sản phái sinh được đặt cọc như xSUSHI và các giao thức chấp nhận chúng làm tài sản thế chấp khoản vay, việc tiếp cận thanh khoản được đặt cọc đang trở thành một điều hiện nay.



Acala đưa điều này lên một cấp độ hoàn toàn mới cho những người nắm giữ DOT bằng cách cung cấp L-DOT trên giao thức Homa. Viết tắt của Liquid DOT, L-DOT là mã thông báo đại diện cho tính thanh khoản của mã thông báo DOT đã đặt cọc của bạn. Bạn có thể đưa L-DOT của mình ra khỏi giao thức Homa, sau đó sử dụng chúng làm tài sản thế chấp USD ở Honzon (hoặc bất kỳ giao thức nào khác chấp nhận chúng).

Tiếp cận tính thanh khoản được đặt cọc là một vấn đề lớn đối với một hệ sinh thái được xây dựng dựa trên kinh tế đặt cọc mã thông báo. Từ việc liên kết các mã thông báo cho các parachains đến việc đặt chúng để quản lý, các mã thông báo DOT được thiết kế để khóa. Acala cung cấp cho các nhà đầu tư, nhà phát triển và dự án với các khoản vay từ cộng đồng DOT một phương tiện để cộng gộp vốn tiền điện tử của họ mà không cần đưa mã thông báo DOT ra thị trường.



Giao thức Homa được xây dựng để giải quyết tính kém thanh khoản của các mã thông báo DOT được đặt cọc. Bất chấp tình trạng hiện tại của nó là một con ngựa một cú lừa, Homa có thể mở khóa tính thanh khoản cho các tài sản đặt cọc khác được kết nối với Polkadot.