Dù hành động mua vào và nắm giữ dài hạn các tài sản tiền điện tử được đánh giá là lựa chọn phổ biến đối các nhà đầu tư ít kinh nghiệm nhưng nhà đầu tư hoàn toàn có thể thực hiện các hành động đơn giản khác nhau để mang lại tối ưu lợi nhuận cho khoản đầu tư của mình.

Đầu tư vào tiền điện tử đã tăng nhanh trong vòng 5 năm qua, cụ thể, với 14% người Mỹ đang nắm giữ tài sản kỹ thuật số trong tổng các danh mục đầu tư của họ, so với mức báo cáo năm 2016 đã tăng 1%. Các nhà lãnh đạo ngành đã dự đoán con số này có thể sẽ tăng gấp đôi vào cuối năm 2021, thực tế, đã có khoảng 13% người được tham khảo đã bày tỏ có ý định đầu tư tiền điện tử trong vài tháng tới.

Đối với các nhà đầu tư mới của thị trường thì việc học cách tận dụng tối đa các tài sản điện tử là cách cần thiết để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa các khoản lợi nhuận có tiềm năng. Dưới đây là các cách để bạn tối ưu hóa khoản đầu tư tiền điện tử phổ biến.

1. Đa dạng hóa các đồng tiền điện tử trên thị trường

Trong tất cả các cách thì cách dễ nhất để giảm rủi ro, giúp cải thiện lợi nhuận chính là đầu tư vào hàng loạt các tài sản tiền điện tử khác nhau. Cách này được gọi là đa dạng hóa hoặc phân bổ các tài sản trong thế giới giao dịch. Mục đích đằng sau điều này là dàn trải các khoản đầu tư để tính trung bình các khoản lỗ trong trường hợp thị trường bị suy thoái.

Chiến lược phổ biến là lựa chọn các loại tiền điện tử khác nhau để đảm bảo được lợi nhuận khi các lĩnh vực trải qua sự gia tăng đột biến. Mặt khác, nó cũng giúp phân tán các rủi ro trong trường hợp có sự sụt giảm ở một hay nhiều lĩnh vực.

Cần lưu ý rằng mặc dù cách đa dạng hóa có mục đích giảm thiểu rủi ro hoặc thua lỗ, thế nhưng nó cũng có khả năng làm giảm lợi tức đầu tư của bạn.

2. Sao chép giao dịch

Giao dịch sao chép là loại giao dịch đầu tư, trong đó tự động sao chép các giao dịch của nhà đầu tư. Các nền tảng Coinaries, eToro và 3Commas là ví dụ thực tế cho nền tảng này.

Cách thực hiện rất đơn giản:
- Lựa chọn một nhà giao dịch bất kỳ để theo dõi, dựa vào các yếu tố như hiệu suất, số người theo dõi và điểm rủi ro của tài sản được đầu tư.
- Liên kết tài khoản của bạn với hoạt động của nhà giao dịch đó
- Khi họ thực hiện hành động mua hoặc bán một tài sản tiền điện tử nào đó, thì danh mục đầu tư của bạn cũng sẽ tự động làm như vậy.

Đây là cách rảnh tay để giao dịch tiền điện tử mà không cần phải mất thời gian để nghiên cứu và theo dõi thị trường.

Khi bạn quyết định lựa chọn nhà giao dịch thì bạn hoàn toàn có thể xác định được số lượng danh sách các mục đầu tư để phân bổ cho mỗi nhà giao dịch. Thường thì điều này ở dạng phần trăm số dư của bạn. Cho nên, nếu bạn có khoảng 1000 đô la để đầu tư thì bạn có thể chia đều cho 10 danh mục đầu tư. Đây là ví dụ khác về đa dạng hóa, giúp bạn dàn trải các khoản tiền và bạn hoàn toàn có thể cân bằng được các danh mục đầu tư của mình.

Sau khi bạn hoàn thành các khoản đầu tư của mình thì các giao dịch bắt đầu thực hiện. Và hiển nhiên, bạn hoàn toàn có thể thay đổi giao dịch hoặc nếu họ hoạt động tốt thì có thể nạp thêm tiền đầu tư.

Tuy nhiên, họ là nhà giao dịch chuyên nghiệp nhưng không phải lúc nào họ cũng đúng. Bạn không thể dự đoán các chuyển động của tài sản tiền điện tử cũng như sự thành công của nhà giao dịch, vì thế mà bạn phải thiết lập giới hạn thua lỗ. Đây được hiểu là lệnh tự động dừng giao dịch sao chép của bạn nếu như bạn đã mất số tiền định trước hoặc giá trị của tài sản bị giảm xuống.

3. Đặt cọc vào DeFi

Đây là lúc mà mọi thứ trở nên khó hơn về mặt kỹ thuật. Đặt cược DeFi là cách khóa tài sản tiền điện tử của bạn ở nền tảng tự trị, cụ thể là ở ứng dụng phi tập trung để nhận lãi suất hàng năm.

DeFi là lĩnh vực của ngành công nghiệp tiền điện tử sử dụng các dịch vụ tài chính truyền thống như cho vay, đưa chúng lên các blockchain và bảo hiểm rủi ro. Sự khác biệt ở đây là các ứng dụng phi tập trung mà các dịch vụ này chạy không được kiểm soát hoặc duy trì bởi công ty nào. Thay vào đó, chúng được quản lý bởi cộng đồng người dùng và được thực hiện các chương trình tự động bằng hợp đồng thông minh.

Đặt cược vào DeFi là cách hiệu quả để tạo ra lợi nhuận hàng năm nếu như bạn chỉ có ý định mua và nắm giữ tiền điện tử. Về bản chất, quy trình này giống như việc gửi tiền tiết kiệm vào tài khoản ngân hàng thay vì bạn nhận mức lãi suất 1% thì bạn có thể kiếm được bất kỳ đâu mức lãi suất từ 5% - 25% và số lãi suất còn hơn thế nếu trong các trường hợp đặc biệt.

Thế nhưng, điều đáng chú ý ở đây là không phải tất cả các đồng tiền điện tử đều có thể đặt cược. Ngoài ra, còn một số rủi ro khác mà các nhà đầu tư cần lưu ý khi giao dịch trên nền tảng DeFi, cụ thể:

- Các nền tảng DeFi không được quy định. Khi đó sẽ không có biện pháp bảo vệ người dùng nào được áp dụng trong trường hợp mất số tiền vốn do gian lận hoặc trộm cắp.

- Một số nền tảng DeFi chưa được bên thứ ba kiểm tra mã máy tính để đảm bảo không có bất kỳ lỗi hoặc lỗ hổng nào có thể khai thác được. Cho nên các nền tảng dễ bị tấn công. Tính đến năm 2021, có khoảng 361 triệu USD đã bị đánh cắp từ các ứng dụng DeFi.

Để hạn chế rủi ro, các nhà đầu tư muốn khóa tiền trong ứng dụng DeFi thì nên thẩm định trước sau khi quyết định thực hiện.

4. Bảo vệ các giao dịch bằng bảo hiểm

Bảo hiểm rủi ro cho giao dịch là gì?

Phòng ngừa rủi ro giao dịch là chiến lược đầu tư với mục đích giảm các rủi ro tiềm ẩn và các tổn thất phát sinh trong các biến động của thị trường. Nó liên quan đến việc đặt giao dịch chính theo hướng bạn mong muốn trên thị trường và một giao dịch theo hướng ngược lại. Nếu như thị trường đi ngược lại với ý muốn của bạn thì giao dịch thứ 2 sẽ có khoản lãi để bù lỗ cho giao dịch đầu tiên của bạn.

Cách phổ biến mà các nhà đầu tư tiền điện tử bảo vệ giao dịch của họ là mua hoặc bán tiền điện tử trong thị trường tương lai. Đây là nơi mà 2 bên giao dịch tài sản với mức giá giao dịch và ngày giao dịch đã được xác định trước.

Tiếp tục đầu tư lâu dài: Nơi mà bạn cho rằng mức giá của một tài sản sẽ tăng lên, bạn đồng ý mua nó với mức giá hôm nay vào một thời điểm được xác định trước trong tương lai.

Bán ra trong ngắn hạn: Nơi bạn cho rằng mức giá của một tài sản sẽ giảm, bạn đồng ý bán nó với mức giá hôm nay vào một thời điểm được xác định trước trong tương lai.

Điều mà bạn cần biết là giao dịch hợp đồng tương lai có rủi ro cao và các nhà tư mới không nên thử. Dù tiềm năng tăng giá không bị giới hạn nhưng nó cũng có tiềm năng giảm không giới hạn. Cụ thể, trong một số trường hợp, có thể bạn sẽ phải nợ sàn giao dịch một số tiền lớn hơn số tiền mà bạn đầu tư lúc đầu.

Cần phải bảo vệ các khoản đầu tư tiền điện tử?

Thị trường tiền điện tử từ trước đã nổi tiếng là có độ biến động cao. Giá của các đồng coin thay đổi đáng kể trong một thời gian nhất định. Cụ thể, từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 15 tháng 4 năm 2021, Bitcoin đã tăng 125%, vài tháng sau đã giảm 54%, sau khi giảm thì đã tăng 59% đến nay.



Không thể tính toán được thị trường sẽ xoay chuyển theo hướng nào, vào lúc nào, thực tế, thị trường tiền điện tử không phải lúc nào cũng đi theo hướng mà bạn muốn. Bảo hiểm rủi ro sẽ mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư bất kể thị trường có xoay theo cách nào thì mức tổn thất sẽ không quá nghiêm trọng.

Không gian tiền điện tử luôn phát triển, mang đến nhiều cơ hội tối đa hóa các khoản đầu tư. Những chiến lược này là cách để kéo dài quỹ một cách thành công, mang lại tiềm năng lớn để thu được mức lợi nhuận cao dựa vào mức rủi ro mà bạn phải chấp nhận. Tuy nhiên, nếu như bạn lo lắng để rủi ro khi đầu tư thì đóng cửa sẽ là lựa chọn an toàn. Và hãy luôn đầu tư và giao dịch một số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất.