Công ty Celsius của Hoa Kỳ muốn tiếp tục một số hoạt động nhất định trong quá trình tái cơ cấu nhưng khách hàng sẽ phải đợi thủ tục theo Chương 11 để giải quyết các khiếu nại của họ.

Sau một tháng không chắc chắn kể từ khi Celsius Network LLC ngừng rút và chuyển tiền vào ngày 13 tháng 6, công ty cho vay tiền điện tử và 8 công ty con của họ đã nộp đơn tự nguyện phá sản theo Chương 11 ở Quận phía Nam của New York vào thứ Tư. Điều này bao gồm đơn vị khai thác của Celsius đã thông báo ý định ra mắt công chúng vào tháng 5.

Celsius là gì? 

Mạng lưới Celsius là một nền tảng cho vay được quy định, tuân thủ SEC, cho phép người dùng nhận lãi suất đối với tiền điện tử được ký gửi hoặc nhận các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử.



Celsius hy vọng sẽ thu hút người dùng bằng cách trả lại lợi suất cao cho các khoản tiền gửi của họ trong khi vẫn duy trì các lợi ích rõ ràng ở các cửa hàng truyền thống như giao dịch nhanh chóng, không mất phí. Đối với các nhà đầu tư tiền điện tử hiện tại muốn vay tiền, Celsius cung cấp cơ hội nhận đô la mà không cần rút tiền mặt từ việc nắm giữ tiền điện tử.

Hệ thống dựa trên mã thông báo gốc CEL của họ, được sử dụng để cho vay, cung cấp phần thưởng và thanh toán.

Hơn nữa, Celsius triển khai chương trình khách hàng thân thiết trong đó trạng thái phản ánh giá trị của CEL trong danh mục đầu tư của người dùng. Khi thành viên thăng tiến lên mỗi cấp tiếp theo, họ sẽ nhận được phần thưởng thưởng và chiết khấu lãi suất cho vay.



Trong một tuyên bố, người đứng đầu Celsius nói rằng việc nộp đơn phá sản sẽ cho phép họ “ổn định hoạt động kinh doanh và hoàn thành một giao dịch tái cấu trúc toàn diện nhằm tối đa hóa giá trị cho tất cả các bên liên quan.”

Celsius nói rằng họ có 167 triệu đô la Mỹ tiền mặt và có mục tiêu tiếp tục hoạt động trong quá trình tái cơ cấu, tùy thuộc vào sự chấp thuận của tòa án. Trên thực tế, người dùng của Celsius đã đệ đơn lên tòa án để được phép "hoạt động bình thường" và yêu cầu Celsius được phép trả tiền cho nhân viên và tiếp tục cung cấp quyền lợi cho họ, theo một tuyên bố của công ty.



Tuy nhiên, họ đã không yêu cầu tòa án cho phép khách hàng rút tiền, vẫn khiến người dùng của Celsius phải chao đảo. Tuyên bố nói rằng tất cả các khiếu nại của khách hàng sẽ được giải quyết thông qua quá trình tái cấu trúc Chương 11.

Alex Mashinsky, đồng sáng lập và giám đốc điều hành của Celsius, cho biết: “Đây là quyết định đúng đắn cho cộng đồng và công ty của chúng tôi.

Ông nói: “Chúng tôi có một đội ngũ mạnh mẽ và giàu kinh nghiệm để dẫn Celsius thông qua quá trình này. “Tôi tin tưởng rằng khi nhìn lại lịch sử của Celsius, chúng ta sẽ thấy đây là một thời khắc quyết định, nơi hành động với quyết tâm và sự tự tin phục vụ cộng đồng và củng cố tương lai của công ty.”



Các thành viên của Ủy ban đặc biệt của Hội đồng quản trị tại Celsius nói rằng việc ngừng rút tiền và chuyển tiền vào tháng 6 là "khó khăn nhưng cần thiết."

“Nếu không có sự tạm dừng, việc tăng tốc rút tiền sẽ cho phép một số khách hàng nhất định — những người đầu tiên hành động — được thanh toán đầy đủ trong khi để những người khác ở lại chờ đợi Celsius thu về giá trị từ các hoạt động triển khai tài sản không thanh khoản hoặc dài hạn hơn trước khi họ nhận được một sự phục hồi, ”các thành viên ủy ban cho biết trong tuyên bố.

Theo hồ sơ phá sản, Celsius có hơn 100.000 chủ nợ, bao gồm cả khách hàng và đối tác cho vay. Tài sản và nợ phải trả ước tính của nó rơi vào khoảng từ 1 tỷ USD đến 10 tỷ USD, hồ sơ cho thấy.



Yêu cầu không được đảm bảo lớn nhất của Celsius là 81 triệu đô la Mỹ từ Quỹ Pharos có trụ sở tại Quần đảo Cayman. Danh sách các chủ nợ cũng cho thấy Alameda Research LLC, được thành lập bởi giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried, có yêu cầu bồi thường hơn 12,7 triệu đô la Mỹ.

Celsius từng là một trong những công ty cho vay tiền điện tử lớn nhất với tài sản gần 12 tỷ đô la Mỹ đang được quản lý từ khoảng 2 triệu khách hàng tính đến tháng 5 năm 2022.

Trong bối cảnh thị trường hỗn loạn hiện nay, sự phá sản của Celsius sau đó là sự phá sản của Voyager Digital và Three Arrows Capital (3AC). Quỹ phòng hộ tiền điện tử 3AC đã bị tòa án Quần đảo Virgin thuộc Anh ra lệnh thanh lý vào cuối tháng trước và nộp đơn phá sản theo Chương 15 ở Hoa Kỳ vào ngày 1 tháng 7.

Trong vòng chưa đầy một tuần, Voyager Digital đã đệ đơn xin phá sản theo Chương 11 do tiếp xúc với 3AC, công ty đã không trả được khoản vay khoảng 650 triệu đô la Mỹ cho Voyager.



Hồ sơ phá sản của Celsius được đưa ra ngay sau khi họ đóng tất cả các khoản vay của mình trên nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). Vào thứ Tư, người dùng đã thanh toán khoản nợ còn lại của mình trị giá hơn 50 triệu đô la Mỹ đối với Hợp chất nền tảng DeFi và hơn 70.000 đô la Mỹ REN to Aave, dữ liệu trên chuỗi cho thấy. Dữ liệu blockchain cho thấy các khoản hoàn trả đã mở khóa hơn 200 triệu đô la Mỹ.

Trong vài tuần qua, Celsius đã dần dần thanh toán các khoản vay của mình trên nền tảng DeFi. Celsius đã đóng khoản nợ của mình trên giao thức MakerDAO vào tuần trước và khoản vay USDC chưa thanh toán của mình trên Aave vào thứ Hai.

Mike Alfred, một nhà đầu tư tư nhân và cựu giám đốc điều hành của Digital Assets Data đã dự đoán rằng Celsius sẽ sớm nộp đơn phá sản sau khi họ đóng các khoản vay trên nền tảng DeFi. Trong một chủ đề trên Twitter vào đầu tuần này, Alfred nói rằng anh ấy mong đợi Celsius sẽ thanh toán hoàn toàn các khoản vay DeFi vào tuần này và sau đó nộp đơn phá sản theo Chương 11. Alfred cũng cáo buộc rằng Celsius đã sử dụng "tiền gửi của khách hàng" để trả các khoản vay của mình.



Hôm thứ Ba, Vermont trở thành tiểu bang thứ sáu tham gia cuộc điều tra chống lại Celsius sau Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas và Washington. Trong một tuyên bố, Sở Quy chế Tài chính (DFR) của Vermont cho biết rằng Celsius đã triển khai “tài sản của khách hàng trong nhiều hoạt động đầu tư, giao dịch và cho vay rủi ro và kém thanh khoản” và người dùng có khả năng “mất khả năng thanh toán sâu”.

DFR nói thêm rằng “khách hàng của Celsius không nhận được những tiết lộ quan trọng về tình trạng tài chính, hoạt động đầu tư, các yếu tố rủi ro và khả năng hoàn trả các nghĩa vụ của mình đối với người gửi tiền và các chủ nợ khác”.