Từ khi Tether dàn xếp với Văn phòng New York, nó hoàn thành nghĩa vụ báo cáo hàng quý của mình. Tether vẫn cam kết minh bạch, ưu tiên quyền riêng tư và bảo mật của khách hàng là trên hết. 

Trước thỏa thuận này, CoinDesk tìm cách tiết lộ các tài liệu liên quan đến báo cáo quý đầu tiên của Tether theo FOIL. Tether đã phản đối việc tiết lộ này để ngăn chặn việc phổ biến công khai dữ liệu bí mật khách hàng và thông tin độc quyền nhạy cảm, cả 2 đều bị khai thác bởi những kẻ độc hại. Sau khi quyết liệt bảo vệ điều này, Tether từ bỏ sự phản đối, cho phép CoinDesk và các phương tiện truyền thông truy cập vào các tài liệu để chứng minh cam kết về tính minh bạch, cởi mở đối với các vụ kiện tụng không hiệu quả của Hoa Kỳ.

Tether đang ở vị thế khác so với 2 năm trước. Nó dẫn đầu ngành trong các sự kiện lớn nhất vào năm 2020 và 2022, dự trữ của nó cực kỳ thanh khoản, chất lượng cao, sẵn sàng hỗ trợ bất kỳ quy mô nào, như đã thể hiện vào năm 2022, khi Tether hoàn trả 7 tỷ đô la Mỹ trong 48 giờ, gần 10% dự trữ tại thời điểm đó. Đây chỉ là ví dụ về sức mạnh của nó khi áp lực kiểm tra cơ sở hạ tầng của chúng tôi.

Tính minh bạch của Tether liên quan đến chương trình cho vay trong lần chứng thực gần đây là rất rõ ràng. Hoàn toàn không có gì để tiết lộ, vì chúng tôi liên tục duy trì cam kết của mình. Tether chưa bao giờ và sẽ không bao giờ đặt tính toàn vẹn các khoản dự trữ vào rủi ro. Điều này được chứng minh hết lần này đến lần khác, không chỉ bởi khả năng kiên định trong việc thực hiện các giao dịch mua lại không do dự mà còn thông qua tính minh bạch của các khoản dự trữ.

Cam kết của Tether trong việc duy trì các tiêu chuẩn mở rộng đến sự phát triển siêng năng của các số liệu rủi ro và quy trình đo lường rủi ro. Các cơ chế này cho phép các nhóm đầu tư tài chính đánh giá rủi ro liên quan đến tương tác tài chính của công ty. Với sự hiểu biết về cả hoạt động kinh doanh cho vay và bối cảnh pháp lý, Tether chủ động đạt được và duy trì các mục tiêu kinh doanh đồng thời duy trì văn hóa quản lý rủi ro vững chắc.

Hơn nữa, phần lớn các giấy tờ thương mại luôn duy trì xếp hạng A2 hoặc tốt hơn. Không có tuyên bố nào của chúng tôi trải qua bất kỳ thay đổi nào. Chúng tôi đứng vững trong sự cống hiến không ngừng đối với trách nhiệm giải trình và duy trì các tiêu chuẩn cao nhất.

Tether tự hào là stablecoin hàng đầu và là lực lượng tốt trong cộng đồng. Công ty tự hào về tính thanh khoản cao, sức mạnh và sự ổn định, đã được thử nghiệm qua nhiều sự kiện đã phá hủy các bộ phận của ngành công nghiệp tiền điện tử và ngành tài chính truyền thống. Tether luôn bảo vệ khách hàng, nhân viên và cộng đồng trước các cuộc tấn công. 

Khi thông tin được công khai, Tether muốn cung cấp điểm tham chiếu thực tế về tài liệu chứa và không chứa

Trong số các tài liệu được công khai, có các tuyên bố từ các ngân hàng của Tether cho thấy sự tồn tại của các mối quan hệ ngân hàng và dự trữ của nó, được chứng minh bằng các chứng thực đảm bảo bên thứ 3, độc lập, được tiết lộ công khai. 

Các tuyên bố cho thấy Tether áp dụng các khái niệm quản lý tài sản trong lớp như thế nào: đầu tư ngắn hạn và đa dạng hóa, điều này thấy rõ từ các khoản đầu tư được liệt kê trong các báo cáo ngân hàng. 

Các tài liệu không đại diện cho Tether (vì dữ liệu mà các phương tiện truyền thông nhận được chỉ cung cấp cái nhìn hạn chế về dữ liệu cũ). Tether, đã giảm tỷ lệ nắm giữ thương phiếu xuống 0 vào giữa năm 2022, giảm mạnh danh mục cho vay có bảo đảm, mục tiêu là đưa nó về 0 trong những tháng tới. 

Tether là công ty đầu tiên tiết lộ thành phần dự trữ và tiếp tục cung cấp các chứng thực đảm bảo được hoàn thành bởi kế toán viên độc lập. Các chứng thực của Tether phát triển theo thời gian, mang lại sự minh bạch so với những chứng thực được cung cấp cho Văn phòng New York. Thực tế, chứng thực mới nhất của Tether cho thấy lợi nhuận kỷ lục là 1,48 tỷ đô la Mỹ, đưa thặng dư dự trữ của Tether lên mức cao kỷ lục là 2,44 tỷ đô la Mỹ và giảm hơn 90% tiền gửi ngân hàng. 

Chứng thực cũng cho thấy Tether tiếp tục cam kết giảm khoản vay có bảo đảm xuống 0%, giảm từ 8,7% xuống 6,5%, tỷ lệ nắm giữ Kho bạc Hoa Kỳ của Tether đạt mức cao nhất thời đại là hơn 53 tỷ đô la, chiếm khoảng 64% trong tổng trữ lượng của nó. 

Tether cam kết tiếp tục là công ty dẫn đầu về tính minh bạch trong tiền điện tử, các hành động liên tục của chúng tôi trong việc cung cấp thông tin, đồng thời thể hiện sự ủng hộ nhất quán, nói lên cam kết đó.

Mặt khác, Tether hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật, hỗ trợ hơn 150 cuộc điều tra trên 4 châu lục. Chỉ trong 18 tháng, Tether đã thu hồi được khoảng 200 triệu đô la USDT theo yêu cầu từ các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật và trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp của họ.  

Cuối cùng, quyết định trình bày thông tin này cho Bloomberg, CoinDesk hoặc các phương tiện truyền thông khác được thực hiện vội vàng mà ít chú ý đến các sự kiện hiện tại. Chúng tôi không chấp nhận hành vi này nhưng các ưu tiên của chúng tôi nằm ở khách hàng, sự hỗ trợ của chúng tôi đối với cộng đồng tiền điện tử.

Điều gì xảy ra vào ngày 15 tháng 6 năm 2023?

Đầu năm, Tether - stablecoin hàng đầu, hoàn thành nghĩa vụ báo cáo với Văn phòng Tổng chưởng New York theo các điều khoản của thỏa thuận năm 2021. Thỏa thuận yêu cầu báo cáo về dự trữ của Tether mỗi quý trong 2 năm. Tether tôn trọng nghĩa vụ đó, không có gợi ý cho thấy việc tiết lộ không đầy đủ. Chúng tôi vui vì hoàn thành các nghĩa vụ theo thỏa thuận dàn xếp. Ngày nay, Tether mạnh hơn bao giờ hết, với mức vốn hóa thị trường lớn nhất lịch sử.

Sau khi dàn xếp vào năm 2021, CoinDesk đã tìm cách, theo Luật Tự do Thông tin New York, tiết lộ công khai các tài liệu đến báo cáo hàng quý đầu của Tether. Vào ngày 15 tháng 6 năm 2023, Văn phòng Tổng chưởng lý New York cung cấp các tài liệu phản hồi cho CoinDesk. Họ cung cấp tài liệu vì Tether quyết định từ bỏ sự phản đối đối với các yêu cầu FOIL.

Lý do Tether/Bitfinex không hoàn thiện lời kêu gọi?

Tether khởi xướng các thủ tục để ngăn chặn việc phổ biến công khai dữ liệu của khách hàng và ngăn chặn việc sử dụng thông tin thương mại có khả năng bị khai thác bởi các tác nhân độc hại. Thế nhưng, cam kết liên tục và chứng minh của chúng tôi đối với tính minh bạch đồng nghĩa là chúng tôi phải ưu tiên tính cởi mở hơn so với các vụ kiện tụng mà cộng đồng của chúng ta đang phải đối mặt.

Nếu Tether/Bitfinex tiết lộ thông tin này, sao phải đợi đến bây giờ mới ngừng chiến đấu?

Tại thời điểm trong quá trình tố tụng, Tether phải quyết định có nên hoàn thiện kháng cáo hay không. Độ nhạy cảm đối với thông tin này không giống như 2 năm trước, ít nhất là khi nó liên quan đến dự trữ của Tether. Ở giai đoạn này, cần ưu tiên tính cởi mở hơn là các vụ kiện tụng ở Hoa Kỳ.

Tether/Bitfinex có tiết lộ thông tin khách hàng không?

Tuyệt đối không. Một lý do mà Bitfinex và Tether phản đối tiến trình của CoinDesk là họ muốn ngăn chặn việc công khai dữ liệu khách hàng. Chúng tôi kêu gọi CoinDesk không chia sẻ công khai tên khách hàng nào trong quá khứ hay hiện tại, do đó không đặt ai trong cộng đồng vào rủi ro.

Tether đề cập đến việc không tiếp xúc với giấy tờ thương mại của Trung Quốc?

Điều đó là sai. Tether bác bỏ những tin đồn về việc tiếp xúc với Evergrande. Một lần nữa, điều đó hoàn toàn sai, được chứng minh bằng những tiết lộ này.

Ok, nhưng sao lại tiếp xúc với giấy thương mại của Trung Quốc?

Tether tiếp xúc với thương phiếu Trung Quốc trong lĩnh vực ngân hàng nhưng các thương phiếu Trung Quốc nắm giữ đều có tính thanh khoản, được phát hành bởi các tổ chức lớn và nổi tiếng trên thị trường quốc tế. Tất cả các công ty phát hành đều ổn định, phần lớn tài liệu đã và đang được nắm giữ bởi các nhà quản lý đầu tư lớn trên thế giới trong các danh mục đầu tư thận trọng. Giấy thương mại liên quan đến ngân hàng của Trung Quốc được đề cập được xếp hạng A1 hoặc tốt hơn.

Hơn nữa, điều chú ý là Tether đã giảm tỷ lệ nắm giữ thương phiếu xuống 0 vào năm 2022. Tether không mất xu nào trên bất kỳ thương phiếu nào, kể cả thương phiếu Trung Quốc.

Bitfinex đóng vai trò gì trong bối cảnh dự trữ?

Bitfinex là bên vay khoản vay chịu lãi suất được hoàn trả đầy đủ vào năm 2021, trước thời hạn. Cơ sở cho vay đó đã bị đóng, không mở lại được. Bitfinex cũng là lựa chọn của Tether để mua BTC. Tether được coi là người dùng bình thường.

Ví tài sản thế chấp được kiểm soát bởi Tether? Ai cung cấp tài sản thế chấp này? Tài sản thế chấp được định giá thế nào ?

Ví thế chấp nằm trong quyền kiểm soát của Tether. Tài sản thế chấp được định giá theo giá của thị trường và hệ thống ký quỹ được triển khai. Tether có lịch sử tham gia vào giao dịch cho vay, được tiết lộ trong các chứng thực bên thứ 3. Các khoản vay này được thế chấp quá mức, Tether chưa bao giờ mất xu nào đối với chúng, không giống như tài chính truyền thống và những nơi khác đã tham gia vào hoạt động cho vay nặng lãi. Tether đại diện cho tự do tài chính, không tiết lộ tên khách hàng để bảo vệ quyền riêng tư của họ. 

Một số tài khoản của khách hàng bị đóng? Những tài khoản này có được mở không? 

Chúng tôi rất tiếc khi những cái tên này bị các cơ quan truyền thông công khai vì Tether tin tưởng vào việc bảo vệ quyền riêng tư khách hàng. Điều chú ý là, nếu được công khai, thông tin được công khai không phải bởi Tether, mà bởi Văn phòng New York và các phương tiện truyền thông. Chúng tôi không muốn bình luận về mối quan hệ cá nhân, nhưng mọi người đều vượt qua các cuộc kiểm tra nghiêm ngặt khi giới thiệu và giám sát theo yêu cầu của chính sách Tether.

Tether đã có phản hồi tranh cãi về việc hủy kích hoạt tài khoản



Nhà phát hành Stablecoin Tether phản hồi các tuyên bố về việc họ đã hủy kích hoạt tài khoản của các công ty tiền điện tử lớn, bao gồm MoonPay.

Theo các tài liệu do NYAG (Tổng chưởng lý New York) công bố, Tether được cho là đã hủy kích hoạt 29 tài khoản của những người chơi tiền điện tử vào năm 2021. Có vẻ như các cá nhân trong danh sách bị chấm dứt tài khoản vì những lý do khác nhau.

Mặc dù lý do chấm dứt không được tiết lộ, Tether đã trả lời bằng cách chỉ ra, họ không muốn bình luận về các mối quan hệ cá nhân. Thế nhưng, công ty làm rõ các cá nhân đã trải qua quá trình kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt theo quy định của chính sách tuân thủ của Tether.

Trong số các tài khoản bị hủy kích hoạt có BlockFi, CMS Holdings, MoonPay, và Galois Capital.

Mặc dù cuộc điều tra của NYAG kết thúc sớm vào tháng 2 năm 2021, nhưng tài liệu trong cuộc điều tra đã được đưa ra ánh sáng cho đến tháng 6 cùng 2021. 

NYAG đã thu thập các tài liệu này khi điều tra Tether và công ty Bitfinex vì đã biển thủ 850 triệu đô la tiền quỹ. Trong thời gian này, iFinex — công ty mẹ của 2 thực thể —  yêu cầu gia hạn thêm 30 ngày để xuất trình các tài liệu tài chính trước khi hết hạn theo lịch trình trước đó.

Cuối cùng, các bên liên quan đạt được thỏa thuận trong đó Tether đồng ý trả khoản tiền phạt 18,5 triệu đô la, tạm dừng các hoạt động giao dịch ở New York. Sau đó, các phương tiện truyền thông và Coinbase cũng đã yêu cầu NYAG tiết lộ công khai báo cáo của Tether theo Đạo luật Tự do Thông tin. Thế nhưng, Tether đã phản đối yêu cầu này, lý do là cần phải bảo vệ thông tin bí mật khách hàng khỏi khả năng bị khai thác bởi cá nhân có ý đồ xấu.

Bất chấp sự phản đối của Tether, NYAG cho phép phương tiện truyền thông truy cập vào các tài liệu, tiết lộ việc vô hiệu hóa các tài khoản công ty.