Vậy LeverFi là gì?

LeverFi là một nền tảng giao dịch đòn bẩy trực tuyến, phi tập trung được xây dựng trên Ethereum.

Nó nhằm mục đích giải quyết các điểm khó khăn khác nhau về tài chính phi tập trung (DeFi) thông qua một bộ giải pháp trực quan.

LeverFi cung cấp dịch vụ cho vay đa tài sản, các giải pháp giao dịch có đòn bẩy và các công cụ để cải thiện trải nghiệm DeFi.

LeverFi hy vọng sẽ cung cấp một nền tảng lấy người dùng làm trung tâm để cải thiện hiệu quả sử dụng tài sản, mang lại lợi suất thực tế bền vững và cung cấp khả năng thực hiện giao dịch đòn bẩy cho tất cả người dùng.

Về cốt lõi, LeverFi là một nền tảng không cần xin phép, cung cấp tính minh bạch và quyền tự giám sát cho chủ sở hữu tài sản.

Cơ chế hoạt động của LeverFi



Thương nhân kiếm tiền và tận dụng giao dịch cùng một lúc

Các nhà giao dịch gửi tài sản thế chấp như BTC, ETH, Curve-LP, Uni-LP, v.v. để giao dịch những thay đổi về giá tài sản với đòn bẩy lên tới 10 lần.

Tài sản thế chấp được ký gửi vào các giao thức canh tác, cho phép các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận và thúc đẩy giao dịch cùng một lúc.

Người cho vay kiếm lãi bằng cách cho Nhà giao dịch vay tiền

Bằng cách gửi tiền vào Nhóm cho vay, Người cho vay kiếm được tiền lãi từ Nhà giao dịch vay để thúc đẩy giao dịch.

Lãi suất động dựa trên đường cong sử dụng. Hiệu suất sử dụng tài sản càng cao thì lãi suất càng cao.

Tất cả các khoản thanh toán được thực hiện trên LeverFi

Các vị trí giao dịch mở chỉ được thực hiện, lưu trữ và thanh toán nội bộ trong nền tảng LeverFi. Thương nhân không có quyền truy cập trực tiếp vào tài sản giao dịch và chỉ có thể rút lợi nhuận giao dịch.

LeverFi giao dịch qua nhiều DEX để định giá tài sản được tối ưu hóa, cho phép Nhà giao dịch thực hiện các giao dịch lớn với mức trượt giá tối thiểu.

Một hệ thống thanh lý được áp dụng để gọi ký quỹ cho Nhà giao dịch nếu tổn thất giao dịch đạt đến giá trị của tài sản thế chấp ký gửi.

LeverFi hoạt động như thế nào?

Có bốn thành phần chính tạo nên hệ sinh thái LeverFi: Trình quản lý tài sản thế chấp, Trình quản lý giao dịch, Trình quản lý cho vay và Trình quản lý rủi ro. Những người quản lý này được cung cấp bởi các hợp đồng thông minh giúp thực hiện các nhiệm vụ nền tảng.

Quản lý tài sản thế chấp
Thương nhân được yêu cầu ký gửi tài sản thế chấp trước khi họ có thể bắt đầu hoạt động kinh doanh.

Hợp đồng thông minh Trình quản lý tài sản thế chấp phục vụ chức năng quản lý tiền gửi tài sản thế chấp trên LeverFi và thực hiện các chức năng nền tảng sau:

Đặt cọc tài sản đảm bảo
Rút tài sản thế chấp
Triển khai tài sản thế chấp để tạo ra lợi nhuận
Xác thực tài sản thế chấp bằng cách sử dụng blockchain của Chainlink (Thanh khoản tài sản thế chấp)

Việc bổ sung hoặc loại bỏ tài sản thế chấp có thể được thực hiện thông qua quản trị giao thức.

Quản lý giao dịch
Nhà giao dịch thực hiện các giao dịch đòn bẩy của họ trong nền tảng LeverFi, nền tảng cung cấp cho Nhà giao dịch tỷ lệ hoán đổi có tính cạnh tranh cao bằng cách sử dụng định tuyến đa DEX.

Hợp đồng thông minh của Trình quản lý giao dịch phục vụ chức năng quản lý thực hiện giao dịch và PNL của Nhà giao dịch trên LeverFi và thực hiện các chức năng nền tảng sau:

Tính toán thanh khoản đòn bẩy để xác định lượng thanh khoản có thể vay

Thực hiện giao dịch (mua/bán)

Sổ cái thương mại và theo dõi vị trí

Thanh toán thương mại

Định tuyến thương mại thông qua các đường dẫn được tối ưu hóa đa dex

Tính lãi và lỗ (PNL) để xác định lãi/vay tích lũy

Rút tiền lãi

Trả nợ vay

Việc bổ sung hoặc loại bỏ các tài sản có thể giao dịch có thể được thực hiện thông qua quản trị giao thức.

Quản lý cho vay
Để kiếm được lợi nhuận, người cho vay phải gửi tài sản của họ vào Nhóm cho vay, nơi các nhà giao dịch sẽ mượn chúng để giao dịch. Hợp đồng thông minh Lending Manager đảm bảo quá trình diễn ra suôn sẻ thông qua các chức năng sau:

Gửi và rút tài sản cho vay

Ghi nhận tài sản cho vay

Tính toán và cộng dồn phí vay sử dụng đường cong tỷ lệ sử dụng

Quản lý rủi ro
Một trong những chiến lược quản lý rủi ro của hệ sinh thái LeverFi là thanh lý các nhà giao dịch có nguy cơ mắc nợ khó đòi. Hợp đồng thông minh của Trình quản lý rủi ro thực hiện các chức năng liên quan đến rủi ro, bao gồm:

Tính toán tình trạng tài khoản

Quản lý thông số rủi ro tài sản thế chấp theo giá trị khoản vay (LTV)

Quản lý các thông số rủi ro Ngưỡng thanh lý

Thanh toán lãi lỗ của nhà giao dịch

Điều gì làm cho LeverFi trở nên độc đáo?



Lợi nhuận trên tài sản thế chấp giao dịch
LeverFi cho phép các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận và tận dụng các giao dịch cùng một lúc bằng cách triển khai tài sản thế chấp giao dịch cho các giao thức canh tác. Điều này cho phép các nhà giao dịch tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn của họ trong khi tham gia các giao dịch có đòn bẩy lên tới 10 lần. Các tài sản đủ điều kiện bao gồm BTC, ETH, Curve-LP và Uni-LP.

Thanh toán trên nền tảng
Các giao dịch chỉ được thực hiện và thanh toán trong hệ sinh thái LeverFi. Sau khi gửi tài sản thế chấp, các nhà giao dịch sẽ không có quyền truy cập trực tiếp vào các giao dịch. Thay vào đó, họ chỉ có thể rút lợi nhuận.

Tài sản thế chấp hợp nhất
LeverFi là nền tảng giao dịch ký quỹ chéo, trực tuyến đầu tiên trên Ethereum, cho phép các nhà giao dịch hợp nhất tài sản của họ vào một giỏ tài sản thế chấp duy nhất và tận dụng các vị thế giao dịch có quy mô lớn hơn.

Định giá tài sản được tối ưu hóa
LeverFi gửi giao dịch qua một số DEX để tìm giá tốt nhất cho tài sản. Điều này giúp các nhà giao dịch thực hiện các giao dịch lớn với mức trượt giá tối thiểu (những thay đổi về giá trong quá trình thực hiện giao dịch).

Hỗ trợ thương nhân nâng cao
Đối với các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm, LeverFi cung cấp hỗ trợ chiến lược giao dịch nâng cao — cụ thể là giao dịch theo cặp, giao dịch thực hiện và giao dịch trung lập với thị trường với đòn bẩy.

Lợi suất thực cạnh tranh thị trường
Người nắm giữ tài sản có thể kiếm được lợi tức từ tài sản của họ với cơ chế cho vay của LeverFi. Người cho vay có thể thu được lợi nhuận thực tế với rủi ro thấp hơn do khuôn khổ thanh lý bảo vệ tài sản của người cho vay.

Sự ổn định
LeverFi sử dụng các nhà tiên tri Chainlink có nguồn mở để định giá tài sản, giúp chúng có khả năng chống sự cố nhanh hơn trong quá trình thanh lý. Tính năng này được thiết kế để mang lại sự ổn định hơn trong điều kiện thị trường biến động.

LEVER là gì?

Hệ sinh thái LeverFi hoạt động bằng cách sử dụng LEVER, mã thông báo ERC-20 được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. LEVER có tổng nguồn cung là 35 tỷ mã thông báo nhưng không có bất kỳ giá trị vốn có nào. Tuy nhiên, nó đóng vai trò là xương sống của nền tảng LeverFi theo hai cách chính:

Là mã thông báo quản trị để quản lý giao thức

Được đặt cược để kiếm một phần phí nền tảng

Những người nắm giữ LEVER có thể tham gia quản trị hệ sinh thái bằng cách có tiếng nói trong các quyết định quan trọng ảnh hưởng đến tương lai của nền tảng. Ngoài ra, họ có thể đặt cọc mã thông báo của mình, nghĩa là khóa chúng trong một khoảng thời gian nhất định để kiếm phần thưởng từ phí của nền tảng. Các khoản phí này được tạo ra bởi hoạt động của người dùng như giao dịch, vay và cho vay.

Điều gì tiếp theo cho LeverFi?

LeverFi có kế hoạch xây dựng một giao thức DeFi trọn gói để cung cấp dịch vụ hoán đổi, cho vay nhiều tài sản và giao dịch đòn bẩy trên một nền tảng duy nhất. Để đạt được điều này, các mốc lộ trình của LeverFi sẽ bao gồm các triển khai gốc vào zk-rollup, bao gồm nhưng không giới hạn ở zkSync, Polygon zkEVM, v.v.

Các tính năng mới liên tục được phát triển để cải thiện và nâng cao trải nghiệm người dùng. Một trong những tính năng như vậy cho phép người dùng tham gia vào các chiến lược giao dịch phạm vi hoặc trung bình hóa chi phí bằng đồng đô la (DCA) tự động.



Điều này có thể làm giảm nhu cầu giao dịch quản lý cảm ứng cao, liên quan đến việc người dùng có mức độ tương tác và can thiệp cao trong quá trình giao dịch, chẳng hạn như xử lý thủ công và ra quyết định.

LeverFi muốn mở rộng dịch vụ DeFi của mình sang các khu vực nơi tiền điện tử đang phát triển, chẳng hạn như Hồng Kông và Trung Quốc. Họ cũng nhằm mục đích cung cấp các dịch vụ tài chính tuân thủ và thể chế hơn.

ĐỐI TÁC CỦA LEVERFI

Xuất hiện một số cái tên nổi bật như: ParaFi Capital, Arrington XRP Capital, Ruby Capital, Torchlight Ventures, IOST, Signum Capital, MW Partners,..



NỀN TẢNG HIFI LÀ GÌ ?



Hifi Finance là một giao thức cho vay phi tập trung được xây dựng trên Ethereum cho phép người dùng vay bằng tiền điện tử của họ.

Điều làm nên sự khác biệt của Hifi là lãi suất cố định, mang lại khả năng dự đoán cao về kết quả tài chính cho cả người đi vay và người cho vay.

Giao thức Hifi được quản lý bởi những người nắm giữ mã thông báo HIFI, những người chịu trách nhiệm quản lý các tham số rủi ro và các ưu đãi để đảm bảo giao thức hoạt động trơn tru.

Hifi là một giao thức cho vay phi tập trung cung cấp cho vay lãi suất cố định trên chuỗi khối Ethereum. Người vay có thể sử dụng Hifi để tiếp cận giá trị của tài sản tiền điện tử của họ mà không phải bán chúng. Với lãi suất cố định, người vay biết chính xác số tiền họ sẽ trả trước khi quyết định vay.

Người cho vay có thể sử dụng Hifi để kiếm được tiền lãi có thể dự đoán được, vì lãi suất cố định giúp họ hiểu rõ về những gì họ sẽ kiếm được trước khi cho vay. Các nhà cung cấp thanh khoản có thể kiếm được phần thưởng dựa trên phí khi cung cấp thanh khoản cho thị trường lãi suất của Hifi và những người thanh lý có thể kiếm được lợi nhuận bằng cách giám sát giao thức và thanh lý các vị trí nợ rủi ro để bảo vệ nó khỏi nợ xấu.

Hifi hoạt động như thế nào ?

Hifi là một giao thức của hợp đồng thông minh cho phép người dùng ký gửi tài sản thế chấp và đúc hTokens một cách không tin cậy. hTokens là một công cụ giống như trái phiếu đại diện cho một nghĩa vụ trên chuỗi sẽ được giải quyết vào một ngày cụ thể trong tương lai. Người cho vay mua hTokens với mức chiết khấu và có thể đổi chúng thành mệnh giá đầy đủ vào một ngày đáo hạn cụ thể.

Giao thức thực thi một yếu tố thế chấp để đảm bảo tất cả các khoản nợ luôn được thế chấp quá mức. Nếu tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng duy trì, nó sẽ được bán cho người thanh lý với giá chiết khấu, thanh toán một số khoản vay và trả phần còn lại về mức tài sản thế chấp có thể chấp nhận được.

Sự sắp xếp này, được thực thi bởi các hợp đồng thông minh, giúp đảm bảo người vay duy trì mức tài sản thế chấp của họ, cung cấp mạng lưới an toàn cho người cho vay và tạo cơ hội kiếm tiền cho người thanh lý.

Bằng cách cung cấp các khoản vay với lãi suất cố định cho người vay, Hifi cấp cho họ quyền truy cập vào giá trị của tài sản tiền điện tử mà không cần bán chúng. Đối với người cho vay, Hifi cung cấp một cách để kiếm được tiền lãi có thể dự đoán được, vì họ biết chính xác số tiền họ sẽ kiếm được khi cho vay vào một trong các thị trường nợ của Hifi.

Đối với các nhà cung cấp thanh khoản, Hifi mang đến cơ hội kiếm được phần thưởng dựa trên phí để cung cấp thanh khoản cho thị trường lãi suất của Hifi, với những người thanh lý kiếm được lợi nhuận mỗi khi họ thanh lý khoản nợ rủi ro.

Chủ sở hữu mã thông báo HIFI chịu trách nhiệm quản lý các tham số rủi ro và ưu đãi của giao thức, đồng thời có thể chọn phân bổ tài nguyên cho thanh khoản hoặc phần thưởng đặt cược, hàng hóa công cộng, tiền thưởng lỗi hoặc tài trợ cho chương trình mua lại mã thông báo.



Mã thông báo và quản trị HIFI

HIFI là mã thông báo ERC-20 cung cấp cho chủ sở hữu khả năng tham gia vào Quản trị Hifi, quy trình do cộng đồng tổ chức để quản lý Giao thức cho vay cho phép cộng đồng đề xuất, bỏ phiếu và thực hiện các thay đổi thông qua các chức năng quản trị của Giao thức.

Các đề xuất có thể thay đổi các tham số hệ thống, hỗ trợ thị trường mới, thêm các loại tài sản thế chấp hoàn toàn mới hoặc triển khai các nguồn lực cho các nguyên nhân cụ thể.



Chủ sở hữu mã thông báo có thể ủy quyền biểu quyết mã thông báo cho bất kỳ địa chỉ nào, kể cả địa chỉ của họ. Quyền biểu quyết của đại biểu được tự động điều chỉnh theo số dư mã thông báo của chủ sở hữu. Mã thông báo HIFI cho phép chủ sở hữu của nó tác động đến sự thay đổi trong giao thức cho vay Hifi và bảo vệ nó thông qua quản lý rủi ro.

Các tính năng chính

Điều khiến Hifi khác biệt với các giao thức tương tự là khả năng dự đoán của nó. Lãi suất cố định mang lại sự chắc chắn hơn về kết quả tài chính so với các giao thức lãi suất thay đổi.

Ngoài ra, mã thông báo HIFI là mã thông báo ERC-20 cung cấp cho chủ sở hữu mã thông báo quyền biểu quyết đối với tài sản mà người dùng có thể vay, chẳng hạn như mã thông báo dựa trên Ethereum, NFT hoặc mã thông báo được hỗ trợ bởi tài sản trong thế giới thực.

Ở trung tâm của Giao thức cho vay Hifi là một công tắc tính phí — sau khi được bật, nó sẽ thu phí ban đầu mỗi khi người dùng vay từ giao thức.

Tài chính Hifi: Ưu và nhược điểm

Đối với người mới bắt đầu, Hifi Finance có thể là một cách tuyệt vời để kiếm tiền lãi. Đối với các nhà giao dịch cao cấp hơn, nó mang lại cơ hội tận dụng bằng cách tăng vị thế của họ.

Nếu một nhà giao dịch mua ETH, họ có thể cung cấp ETH làm tài sản thế chấp để vay USDC đối với ETH của họ, sau đó sử dụng USDC để mua thêm ETH. Nếu giá của ETH tăng lên, người vay có thể kiếm được nhiều hơn số tiền lãi phải trả cho việc vay và do đó có thể kiếm được lợi nhuận.

Ngược lại, nếu giá ETH giảm, họ vẫn phải hoàn trả số tiền đã vay kèm theo lãi suất hoặc có nguy cơ bị thanh lý và mất tài sản thế chấp.

Cho vay lãi suất cố định cung cấp khả năng dự đoán cho cả người cho vay và người đi vay. Nhưng mặc dù nó có thể bảo vệ trước những biến động của lãi suất, nhưng sự an toàn đó có thể phải trả giá bằng sự chênh lệch lãi suất ban đầu khi so sánh với cho vay có lãi suất thay đổi. Ngoài ra, ngay cả khi lãi suất giảm, khoản vay có lãi suất cố định sẽ không giảm so với khoản vay có lãi suất thay đổi.

Giao thức cho vay Hifi đã được kiểm toán bởi các công ty bên thứ ba như Quantstamp; tuy nhiên, như với bất kỳ phần mềm nào, lỗi và lỗ hổng bảo mật (mặc dù khó xảy ra) vẫn có thể xảy ra. Hãy chắc chắn xem xét các rủi ro tiềm ẩn trước khi gửi tiền vào một hợp đồng thông minh và không bao giờ mạo hiểm với số tiền nhiều hơn mức bạn có thể chấp nhận mất một cách an toàn.