Tuần này, Crypto Biz khám phá cuộc kiểm toán trong quý đầu tiên của Tether, chiến thắng của Ripple trước SEC, gây quỹ Worldcoin và dịch vụ phục hồi gây tranh cãi của Ledger.

Các ngân hàng muốn giảm tiếp xúc với nhiều doanh nghiệp tiền điện tử, giống như các doanh nghiệp tiền điện tử muốn tìm cách giảm tiếp xúc với cuộc khủng hoảng ngân hàng đang diễn ra. Báo cáo kiểm toán mới nhất của Tether cho thấy nhà phát hành stablecoin rút hơn 4,5 tỷ đô la từ các ngân hàng trong quý đầu để giảm rủi ro đối tác sau rắc rối của Circle trong sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon.

Vài ngày qua mang đến sự thay đổi trong cuộc chiến của Ripple với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, với chuyển động từ cơ quan quản lý chứng khoán niêm phong một số hồ sơ bị thẩm phán Hoa Kỳ từ chối. Động thái này là chiến thắng cho Ripple, công ty coi các tài liệu là bằng chứng trong tranh chấp tốn kém với cơ quan quản lý.

Chiến thắng trước tòa của Ripple khi thẩm phán từ chối yêu cầu của SEC khi niêm phong tài liệu Hinman

Một chuyển động từ cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ với mục đích niêm phong hồ sơ về các cuộc thảo luận nội bộ bị từ chối được coi là chiến thắng cho Ripple và cộng đồng tiền điện tử. Ngày 22 tháng 12 năm 2022, SEC đã đệ trình kiến ​​nghị để niêm phong email nội bộ, tin nhắn và báo cáo của chuyên gia sau bài phát biểu của William Hinman tuyên bố Ether — mã thông báo gốc của Ethereum — không phải là chứng khoán. Ripple coi bài phát biểu là bằng chứng quan trọng trong cuộc chiến pháp lý diễn ra với SEC, cơ quan cáo buộc việc bán XRP của Ripple - mã thông báo đã vi phạm luật chứng khoán Hoa Kỳ. Ripple chi hơn 200 triệu đô la để bảo vệ mình trước các cáo buộc của SEC.



Tether tự hào khi ổn định tài chính sau khi thu được mức lợi nhuận cao, tiền được chuyển ra khỏi ngân hàng

Công ty điều hành Stablecoin Tether rút hơn 4,5 tỷ đô la khỏi các ngân hàng trong quý đầu của năm 2023, dẫn đến việc “giảm đáng kể” rủi ro, công ty cho biết điều này trong báo cáo kiểm toán mới nhất của mình. Vốn hóa thị trường của Tether đã tăng từ 66 tỷ đô la lên hơn 82 tỷ đô la trong cùng thời kỳ. Công ty cũng đã tăng tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ lên mức cao hơn 53 tỷ đô la, tương đương khoảng 64% dự trữ. Kết hợp với các tài sản khác, USDT được hỗ trợ bởi 85% tiền mặt, các khoản tương đương tiền và tiền gửi ngắn hạn. Thuộc sở hữu của iFinex - trụ sở tại Hồng Kông, Tether chống lại những cáo buộc tiêu cực về tài chính của mình. Công ty bị Văn phòng Tổng chưởng lý New York  phạt 18,5 triệu đô la vì trình bày sai về khoản hỗ trợ fiat cho các khoản dự trữ vào năm 2021.

Cộng đồng tiền điện tử phản ứng với dịch vụ của ví Ledger

Tính năng mới nhất của Ledger gây ra sự bất mãn trong cộng đồng tiền điện tử. Được gọi là Ledger Recover, giải pháp truy xuất ví tiền điện tử của công ty cung cấp biện pháp bảo vệ khi người dùng đánh mất cụm từ gốc. Tuy nhiên, khái niệm này khiến nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử, gồm cả các chuyên gia bảo mật rất tức giận. Dịch vụ sử dụng kỹ thuật trong đó cụm từ gốc của người dùng được chia thành 3 đoạn được mã hóa, mỗi đoạn được gửi đến các thực thể bên ngoài. Các thực thể này sẽ tái tạo lại các khóa được mã hóa. Cộng đồng đưa ra vụ rò rỉ dữ liệu của Ledger năm 2020, làm lộ địa chỉ email và địa chỉ gửi thư và số điện thoại của người dùng. Một số người tin, dịch vụ khôi phục đã đặt cửa hậu vào các cụm từ hạt giống. 



Giám đốc điều hành OpenAI tài trợ 100 triệu đô la cho Worldcoin

Thị trường gấu đã không kìm hãm nguồn tài trợ của Worldcoin. Công ty do Giám đốc điều hành OpenAI Sam Altman đang ở “các cuộc đàm phán nâng cao”, đảm bảo tài trợ 100 triệu đô la cho Worldcoin - dự án tạo ra loại tiền điện tử thuộc sở hữu chung toàn cầu. Worldcoin chuẩn bị ra mắt giao thức chuỗi khối và ghi lại các giao dịch trong vòng “6 tuần tới” sau khi hoạt động ở phiên bản beta. Gần đây, nó ra mắt ví tiền điện tử không tốn xăng cho những người đã được xác minh.

Trước khi bắt đầu: Lãi suất thấp sẽ mang lại lợi ích gì cho Bitcoin?

Nhà phân tích và nhà văn Marcel Pechman giải thích mức lãi suất thấp hơn ở Mỹ sẽ mang lại lợi ích cho Bitcoin và thị trường tiền điện tử. Marcel Pechman cũng đi sâu vào cuộc khủng hoảng kinh tế của Argentina: Cùng với siêu lạm phát, quốc gia Mỹ Latinh này chứng kiến ​​đồng nội tệ, đồng peso, giảm 70% trong vài năm qua, điều này đã thúc đẩy nhu cầu về đô la Mỹ, vàng và Bitcoin.

Tether có duy trì vị trí sau khi đã tăng 10% vốn hóa trong khủng hoảng stablecoin?

Tăng 10% vốn hóa thị trường khi đốt thủ USDC "thất thế", USDT đang dần chứng minh khả năng tăng trưởng ổn định, trở thành đồng stablecoin sở hữu mức vốn hóa đứng thứ 2 thị trường.

Khi các stablecoin như USDC và DAI mất giá trong khoảng thời gian ngắn vào cuối tuần vừa qua, giá trị vốn hóa thị trường của stablecoin USDT đã tăng lên đáng kể.

Theo đó, vốn hóa thị trường của Tether tăng khoảng 10% trong đầu năm nay lên 73 tỷ đô la, gần gấp đôi so với USDC, trở thành đồng stablecoin lớn thứ 2 trên thị trường.

Đồng thời, sự gia tăng này của USDT khiến cho thị phần của BUSD - stablecoin do Paxos phát hành, USD coin và các stablecoin khác giảm không ít.

Cho đến hiện tại, BUSD mất gần một nửa vốn hóa thị trường, còn khoảng 8 tỷ đô la, trong khi USDC chứng kiến mức giảm 11%, xuống còn 39 tỷ đô la.



Giới hạn thị trường của stablecoin từ năm 2020

Theo các nhà quan sát, lần tăng vốn hóa thị trường của Tether này diễn ra sau khi đối thủ cạnh tranh chính là USDC mất chốt vào cuối tuần vừa qua, tại thời điểm Circle tiết lộ có 3,3 tỷ đô la trong số 40 tỷ đô la dự trữ cho USDC bị mắc kẹt tại Ngân hàng Thung lũng Silicon.



Chỉ thời gian ngắn sau khi Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ, Chính phủ Hoa Kỳ đã thực hiện một số biện pháp giải cứu, đảm bảo tất cả những người gửi tiền tại Silicon Valley sẽ được lấy lại. Nhờ động thái này, USDC đã được cứu và trở lại mức giá chốt 1 Ngân hàng Thung lũng Silicon.



Giá USDC trong 7 ngày qua

Dù vậy, trên thị trường cũng xuất hiện làn sóng chuyển tiền từ USDC sang USDT trước khi việc giải cứu được diễn ra.

Điển hình như trường hợp của công ty Floating Point Group, nhiều khách hàng của công ty đã quyết định bán rẻ USDC để mua USDT, gây áp lực bán lên cặp giao dịch này.

Thế nhưng, điều này cũng giúp ích cho USDT, giúp nó trở thành đồng stablecoin có số vốn hóa lớn nhất thị trường tại thời điểm hiện nay.

Tether bị cáo buộc làm giả tài liệu để lập tài khoản ngân hàng, tạo thêm điều kiện cho kẻ xấu “rửa tiền”

Sau lùm xùm Silvergate, Tether mới đây cũng bị rơi vào “tầm ngắm” của các cơ quan chức năng, với cáo buộc sử dụng tài liệu giả, hóa đơn giả để công ty tạo vỏ bọc thiết lập tài khoản ngân hàng.

Cuối tuần trước, Tether bị “réo tên” với cáo buộc làm giả các tài liệu quan trọng, thành lập công ty vỏ bọc để mở tài khoản vào năm 2018. Đáng chú ý, một trong những tài khoản đó được nhóm khủng bố sử dụng để rửa tiền.

Cáo buộc này được đưa ra khi nhà phát hành stablecoin USDT và đối tác đã trao đổi tài liệu giả mạo trên Bitfinex. Đồng thời, mở tài khoản dưới nhiều cái tên khác nhau để giành quyền truy cập vào hệ thống ngân hàng toàn cầu.



Được biết, Tether là nhân tố quan trọng vì đây là công ty phát hành stablecoin USDT được chốt bằng đô la với mức định giá 71 tỷ đô la.

Do giá trị của đồng stablecoin này neo giá đồng Đô la Mỹ nên Tether buộc phải dựa vào các ngân hàng truyền thống để xử lý giao dịch. Ngoài ra, lo ngại Tether sẽ bị cắt khỏi hệ thống ngân hàng toàn cầu, các giám đốc điều hành phải lên kế hoạch mở tài khoản bằng tên giả, tài liệu giả.

Cụ thể, Tether mở các tài khoản ở Đài Loan bằng tên của công ty Hylab Technology. Ngoài ra, Tether cũng mở tài khoản ở Thổ Nhĩ Kỳ dưới tên của công ty Denix Royal Dis Ticaret Limited Sirketi... Đặc biệt, các tài khoản này lại xuất hiện trong báo cáo điều tra của Bộ Tư pháp Mỹ về về tài trợ khủng bố.

Một bản khai có tuyên thệ năm 2020 do Bộ Tư pháp Mỹ đệ trình đã cáo buộc, Izz ad-Din al-Qassam Brigades, tổ chức khủng bố có quan hệ với nhóm Hamas của Palestine, sử dụng tài khoản ngân hàng do Tether thiết lập để chuyển số tiền quyên góp trị giá 80 triệu đô la thành tiền mặt.

Ngay sau tin tức này được đăng tải, Tether nhanh chóng lên tiếng đính chính. Công ty tuyên bố bản thân không làm giả giấy tờ để mở tài khoản, mà công khai truy cập vào các dịch vụ. Đồng thời, cam kết tuân thủ luật pháp cùng các quy tắc chống rửa tiền. Tất cả các cáo buộc đều vô căn cứ và hoàn toàn sai sự thật.

"Bitfinex và Tether hỗ trợ Bộ Tư pháp cũng như các tổ chức thực thi pháp luật trên thế giới trong việc ngăn chặn rửa tiền, khủng bố và tội phạm khác."

Giám đốc kỹ thuật của Tether - Paolo Ardoino, cũng retweet lại bài đăng của WSJ và cho đó chỉ là "trò hề".