Thị trường tiền ảo Crypto luôn là cơn sốt chưa có dấu hiệu hạ nhiệt trong những năm gần đây về mức lợi nhuận và dòng đầu tư tiền ban đầu đã tăng gấp nhiều lần của không ít người sử dụng các loại đồng tiền mã hóa chung.

Tuy nhiên song song với việc đó, những hình thức lừa đảo trên thị trường cũng được quan tâm không kém vì đã không ít những nhà đầu tư mới bước chân vào thị trường này đã bị nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng niềm tin và lòng tham để chiếm đoạt tài sản hoặc các dữ liệu về thông tin cá nhân. Nếu bạn cũng là một nhà đầu tư tiền ảo hay Bitcoin nói chung, trong bài viết này mình sẽ nói sơ lược về những cái bẫy đánh vào lòng tham và tâm lý không muốn làm mà vẫn có ăn của đa số nhà đầu tư mới tham gia thị trường.

 Trước tiên hãy cùng điểm lại về việc tại sao lại có nhiều vụ lừa đảo liên quan đến Bitcoin và tiền điện tử như vậy nhé!

Tại sao lại có nhiều vụ lừa đảo đến từ Bitcoin như vậy?

Bitcoin là đồng tiền ảo nổi tiếng và có vốn hóa lớn nhất hiện nay trên thị trường tiền điện tử toàn cầu. Sau khi thiết lập chế độ giao dịch trực tuyến thông minh trên các sàn giao dịch và nhiều lần bứt phá giá, với thị giá lên đến hàng chục ngàn đô la Mỹ, Bitcoin vẫn đang là một cơ hội tốt để tạo nên lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư.

Tuy nhiên chính vì vậy nên nhiều “con sói đói” nhằm vào thị trường Bitcoin như một khu vực có thể tạo ra nhiều mô hình với những chiêu trò dụ dỗ để lôi kéo, lừa đảo những người có nhu cầu tham gia đầu tư BTC. 

Cho đến thời điểm hiện tại, đồng Bitcoin vẫn chưa được pháp luật Việt Nam công nhận, vì vậy nên nó không thuộc hành lang pháp lý được bảo vệ giá bởi bất kỳ chính phủ nhà nước nào. Giá trị của Bitcoin phụ thuộc vào tỷ lệ cung – cầu trên tất cả sàn giao dịch, thậm chí không có giới hạn về biên độ giá trong một phiên giao dịch. Không quá lạ lẫm đối với nhà đầu tư khi tỷ giá BTC ngay thời điểm này có thể thu lại lợi nhuận khủng nhưng chỉ trong một thời gian ngắn sau đó, nhà đầu tư sẽ không tránh khỏi ôm “một đống” tài sản xuống giá tụt dốc không phanh.

Đồng thời, việc nhà đầu tư giao dịch thu lợi nhuận từ Bitcoin và tiền điện tử phần nào ảnh hưởng đến giá trị đồng tiền pháp lý hay doanh thu của các ngân hàng trung ương, vậy nên hầu hết các nhà nước không thực sự ủng hộ người dân nước họ đầu tư và sử dụng đồng tiền mã hóa nói chung cũng như BTC nói riêng. Ngay chính tại Việt Nam, khi Bitcoin mới ra mắt công chúng đã bị gán cho cái mác “đồng tiền ảo không có giá trị” hay thậm chí bị gọi là lừa đảo. Và chính phủ cũng thường xuyên đưa ra không ít cảnh báo về mức độ rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường.

Dưới đây là một số lý do chỉ ra tại sao vấn nạn lừa đảo từ Bitcoin lại đáng báo động đến vậy.

– Lợi nhuận: Lợi nhuận đến từ việc đầu tư BTC vô cùng lớn và chính đó cũng là sức mạnh thúc đẩy ham muốn của nhiều người có tư tưởng muốn trục lợi từ việc đó.

– Hành lang pháp lý lỏng lẻo: Do tính chất của đồng tiền ảo mang đặc điểm phi tập trung và không được định giá, cũng như không có sự quản lý giám sát của bất kỳ chính phủ nào. Vậy nên có không ít những phi vụ rửa tiền hoặc lừa đảo được “tẩy trắng” bằng cách lách những khe hở của pháp lý.

Top 8 Hình Thức Lừa Đảo Nổi Tiếng Từ Tiền Ảo:

1. Lừa Đảo ICO (Initial Coin Offerings)

ICO hay còn gọi là “Đợt phát hành coin lần đầu tiên” nhằm mục đích huy động vốn và giảm thiểu rủi ro cho những người sáng lập. Nó cung cấp một loại tiền tệ sơ khai ban đầu của tiền điện tử. ICO từng được biết đến là một trong những lựa chọn đầu tư được nhiều người để ý và lưu tâm, tuy nhiên chính vì điều này nên những nhà đầu tư ICO đều trở thành mục tiêu được nhắm đến của hệ thống lừa đảo có quy mô lớn và, được lên kế hoạch một cách chi tiết để có thể lôi kéo nhà đầu tư muốn kiếm gấp nhiều lần từ số vốn cực nhỏ ban đầu bỏ ra.

Trước khi quyết định đầu tư vào ICO, bạn phải tìm hiểu kỹ về nguồn gốc những đồng tiền này, nhóm người đứng đằng sau sáng lập dự án, mục đích sử dụng và hệ thống công nghệ thiết lập thuật toán của nó như thế nào.

Dưới đây là top những vụ lừa đảo tiền ảo phổ biến trên thế giới:

2. Ví Điện Tử và Sàn Giao Dịch Giả:

Nếu đang băn khoăn trong việc chọn lựa loại ví điện tử phù hợp để lưu trữ tài sản, bạn nên tìm hiểu rõ hơn về khái niệm ví điện tử nóng và ví điện tử lạnh để lựa chọn loại ví phù hợp với nhu cầu của bản thân.

Đồng thời hãy xem lượt đánh giá và nhận xét của từng loại ví, tránh các trường hợp tiết kiệm chi phí không phải lúc mà “rơi” vào bẫy của nhóm tổ chức lừa đảo đã lên quy mô từ trước.

Sàn Giao Dịch Giả: Đây tưởng chừng là lý do không thể khiến nhà đầu tư mắc phải, tuy nhiên bạn cũng nên lưu ý đến vấn đề này. Với hình thức này, bạn sẽ thấy nó xuất hiện thường xuyên trên các kênh quảng cáo theo kiểu mua một loại tiền ảo nào đó với giá cao hơn thị trường, nhà đầu tư nghĩ rằng họ sẽ hưởng lợi nhuận lớn từ giá chênh lệch. Đây là một mẹo tiếp thị để làm bạn chú ý và truy cập vào sàn giao dịch giả của chúng. Cách tốt nhất để tránh rơi vào cái bẫy sàn ảo hay ví ảo đó là nghiên cứu về tính hợp pháp của nó, xem lượt đánh giá và nhận xét từ những người dùng trước, công ty đăng ký ở đâu, có uy tín hay không. Tránh trường hợp bị đánh tráo thông tin và thực hiện đầu tư ở một trang web mạo danh khác.

Bitano được thành lập năm 2018 hoạt động dựa trên giấy phép kinh doanh số: 0316371956 của Viet Nam.Trụ sở : 83 Tô Hiệu, Hoà Minh, Liên Chiểu, Đà Nẵng , Việt Nam. Mọi giao dịch trên bitano đều được đảm bảo an toàn tuyệt đối 100%!

3. Kế hoạch Ponzi hoặc kim tự tháp đa cấp
Khoảng chục năm trở lại đây hình thức kinh doanh đa cấp bắt đầu nở rộ ở Việt Nam và kéo theo đó là những biến tướng khiến người chơi mất hết thời gian và tiền bạc. Những trò lừa đảo ponzi ngày càng được áp dụng ở nhiều hoạt động tài chính, trong đó có cả thị trường tiền điện tử, cách thức hoạt động của ponzi là sử dụng mô hình đa cấp với lợi nhuận khổng lồ để thu hút người tham gia, dùng tiền của người mới để thanh toán lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ.

Người chơi được mời chào mua các gói đầu tư với mức lợi nhuận siêu khổng lồ chỉ sau một thời gian ngắn tham gia, và muốn nhận được khoản thanh toán đó họ phải lôi kéo thêm nhiều người chơi, hệ thống càng lớn tiền nhận về càng nhanh và nhiều.

Cách tránh các hình thức lừa đảo Ponzi: Cẩn trọng với các dự án tiền điện tử yêu cầu người chơi mua gói đầu tư và khuyến khích bạn tuyển dụng các nhà đầu tư mới để hưởng lợi nhuận lớn hơn. Đừng hám lợi tin tưởng vào một kế hoạch hứa hẹn trả cho bạn một mức lợi nhuận siêu khổng lồ, đá số nó đều không có thực.

4. Phần mềm độc hại hack tài khoản:
Thời gian gần đây mình thường xuyên thấy trên các diễn đàn những đường link mời gọi đào BTC hay ETH, cũng không rõ thực hư những đường link này có giúp người đào kiếm được tiền thật hay không. Tuy nhiên, ở vị trí là một nhà đầu tư thì cá nhân mình sẽ không nhấp vào đường link này, vì khả năng cao nó chứa phầm mềm độc hại, khi người chơi click vào nó sẽ tự động truy cập vào ví điện tử của bạn và đánh cắp thông tin tín dụng, tài khoản ngân hàng, khi đó tiền trong ví điện tử của bạn sẽ bị hack sạch sẽ.

Cách tránh những phần mềm độc hại: Không mở tập tin hoặc link đính kèm không rõ nguồn gốc; thường xuyên cập nhật phần mềm diệt vi-rút cho máy tính của bạn.

5. Minigame Trá Hình
Hình thức tổ chức minigame trá hình để lừa đảo coin không còn quá lạ lẫm trên các diễn đàn mạng xã hội lớn như Twitter, Youtube về hình ảnh của một KOLs được tạo lên với yêu cầu hãy gửi cho họ một số tiền ảo nhất định và bạn sẽ nhận được lợi nhuận gấp đôi có thể gấp ba.

Việc lừa đảo này dựa trên lòng tham và cả tin của nhà sở hữu tiền ảo không sáng suốt và dễ bị lợi dụng vào cuộc chơi của một nhóm lừa đảo có tổ chức.

Cách đề phòng những trò lừa đảo trực tuyến: Nếu bạn nhận được thông tin về việc tặng coin miễn phí, hãy kiểm tra thật kỹ tài khoản người dùng, kiểm tra địa chỉ ví điện tử bằng cách sử dụng trình khám phá của Blockchain., khi đó bạn có thể biết nó có thực sự gửi tiền hay không.

6. Lừa Đảo Trực Tuyến
Cách thức lừa đảo phổ biến nhưng cũng đã khiến không ít người vướng phải mà mắc lừa là dạng gửi thông tin xác nhận danh tính hoặc đơn giản bạn sẽ nhận được các được liên kết yêu cầu truy cập vào một file chứa virus hoặc file chứa mã nguồn độc hại nhằm chiếm đoạt tài sản, thông tin cá nhân tham gia đầu tư tiền ảo. 

Một trường hợp khác, nhóm lừa đảo sẽ gửi email thông báo máy tính và các thông tin cá nhân của bạn đã bị hacker tấn công, sau đó đe dọa dùng thông tin cá nhân đó để tống tiền bạn. Sau khi cung cấp một số thông tin để khiến bạn tin tưởng vào việc dữ liệu cá nhân đã bị hack, chúng áp dụng đòn tâm lý để bắt bạn phải chuyển một số lượng tiền điện tử vào tài khoản của chúng. 

Hoặc một số kẻ lừa đảo sử dụng các thủ đoạn gọi điện thoại hoặc email với nội dung yêu cầu bạn chuyển số tiền từ sàn hoặc ví điện tử bạn đang giao dịch. Trong email này sẽ chứa một liên kết đưa bạn đến một trang web giả mạo gần giống với sàn giao dịch hoặc ví bạn thường sử dụng. Khi bạn nhập thông tin tài khoản của mình đồng nghĩa với việc bạn có nguy cơ mất sạch tài khoản.

Đừng vội chuyển số tiền BTC bạn đang sở hữu cho chúng, hãy bình tĩnh đối chiếu toàn bộ thông tin để xem xét lại có phải bạn đang bị dính vào một trò lừa đảo hay không.

7. Trò lừa đảo ‘Pump and dump’
Phần này mình đã có nói tới trong bài viết “Những sai lầm thường gặp khi chọn coin”. Một nhóm người sẽ gom vào khối lượng lớn một Altcoin có vốn hóa thị trường siêu nhỏ, tung tin đồn để tăng giá Altcoin đó và nhằm thu hút đám đông FOMO, sau đó bán ra, tận dụng sự tăng giá để thu về khoản lợi nhuận đáng kể.

Cách tránh “Pump and dump”: Tốt nhất bạn nên cảnh giác với các loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường nhỏ, trong lịch sử biểu đồ có khối lượng giao dịch thấp nhưng đột nhiên có sự tăng giá kèm theo khối lượng mua bán tăng mạnh. Bên cạnh đó cũng cần để mắt đến tin tức trên mạng xã hội, những đồng coin nào trước đây không ai biết đến nhưng đột nhiên được nhắc đến liên tục thì cũng nên đề phòng vì nó có thể là chiêu trò ‘Pump and dump’.

8. Các trang đào Bitcoin và Altcoin lừa đảo
Khai thác trên nền tảng đám mây (Cloud Mining) được chia sẻ hashpower, mọi người gom tiền của họ để thuê chung máy khai thác Bitcoin. Cloud Mining cho phép đào các loại tiền điện tử và người dùng không cần phải mua những phần cứng đắt tiền. Một số trang web khai thác tiền điện tử thực chất là mặt trận cho lừa đảo Ponzi trá hình, nó được thiết kế để lấy tiền của bạn.

Hoạt động khai thác coin trên nền tảng đám mây là có thật, vậy nên để phân biệt lừa đảo kiểu này có thể hơi khó, cách tốt nhất để tránh các hình thức lừa đảo khai thác tiền điện tử đó là check xem thử trang web có sử dụng HTTPS hay không? Tìm các trang web đào tiền điện tử uy tín, xem xét review của cộng đồng trước khi tham gia.

Tóm lại, các loại tiền điện tử đặc biệt là Bitcoin đang tạo ra những khoản đầu tư sinh lãi cao ngất ngưỡng. Chính điều đó thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo, ngày càng có những chiêu trò mới trên thị trường buộc các nhà đầu tư phải tỉnh táo và nghiên cứu cẩn thận trước những cạn bẫy. Hãy đề phòng tất cả mọi hình thức cho tặng coin miễn phí khi bạn bước chân vào con đường làm giàu với tiền điện tử.